電験持ちサラリーマンぶろぐ

電験二種、技術士の取得を目指す0歳娘もちサラリーマンです。電気屋としての本業を磨きつつ、本業以外でも活かせる知識を身につけるべく試行錯誤をしています。資格のこと以外にも投資・子育て・趣味など、ブログを通じで役に立つ情報を発信していきます。更新頻度はまばらですが、末永くよろしくお願いします。

【資産運用】私の投資経歴

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 今回は、私の投資を始めたきっかけから、おすすめ銘柄を記事にしたいと思います。

投資を敬遠している方、の少しでも参考になれば良いなと思います。

 

いつ投資を知ったのか

小さい頃、祖父が株式投資で、毎日チャートを眺めていました。

高校時代、友人が株式投資で、株主優待をもらっていた。

社会人になり、周りの友人の株式投資で、儲けた話を聞いた。

 

こういった周りの環境から次第に興味を持ち始めました。

 

投資をしようと思った理由

 資格勉強は自分のスキルを磨くためにやるものです。

それは将来の自分への投資であり、昇進、転職、老後の働き口

に活用できるものだと思っています。

 

長い目で見ると、資格勉強は収入増の要因ですが、直接的に関係するものではなく、

昇進等は運による要素が強いものです。

 

収入増を運だけに頼りたくない。 

 

それならば、お金を増やす術を勉強することが、一番の近道

ではないかと思い始めてみました。

 

投資遍歴

社会人1年目・社会人2年目(財形貯蓄)

会社の財形貯蓄を行っていました。

給料から天引きして貯蓄する制度ですが、利子は雀の涙でした。(0.001%等)

 

社会人3年目

車のローン、学生時代の留学費用を返し終わり、投資を始める元手を用意できるようになってきました。

 

まずは初心者向きの投資信託の本で勉強を始め、NISA(非課税)証券口座を開きました。

 

社会人4年目(投資信託株式投資

初心者の私は、リスクの低いインデックス投資信託株主優待銘柄を選びました。

投資信託は、日本国債:先進国債権:新興国株式=3:1:1 で始めました。

 

リスク(例): FX >株式 >不動産>投資信託(インデックス)国債

 

複数保有すると、リスクは分散されるのですが、

上昇したもの、下落したものがあって、結局は±0になることが多かったです。

また各々の保有割合を年に一回ほど、調整するのが面倒で1年で辞めてしまいました。

 

社会人5年目

売ってしまった投資信託を元手に、バランス型の投資信託に運用を変更しました。

これは、面倒な調整が不要で、一本ですべて調整くれる投資です。

当時、出たばかりの運用コストの低いiFree 8資産バランスに投資し始めました。

とにかく色々考えなくて良いので、保有が楽でした。

 

株式投資は、株主優待だけでなく、高配当株を選んで投資はじめました。

このタイミングで、財形貯蓄を解約して、株式投資の資金変更しました。

 

社会人6年目(不動産投資)

バランス型の投資信託が良かったので、さらに銘柄のリスクを分散するため、

iFree 8資産バランス保有しながら、1資産(新興国株式)の連動指数だけが異なる

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に変更してみました。

 

また世界経済の成長は、為替はドル、企業はアメリカだと思っていたので、

楽天・全米株式インデックス・ファンドにも投資し始めました。

中々これも良いです。

 

株式投資は、高配当だけでなく、成長性を盛り込んだやり方に変えました。

ですが、株式投資の戦う相手は、海外ファンド、プロ投資家。

色々勉強をしていますが、難しい。

今のところトータルでは少しプラス程度でしょうか。

 

でもこれも日々勉強していけば、必ず勝てる確率が高まると思っています。

 

株式投資に行き詰まりを感じていたため、不動産投資も開始しました。

 

社会人7年目(個人型確定拠出年金 iDeCo

個人型確定拠出年金iDeCo開始しました。

これは、画期的なシステムなのでかなりおススメです。

引出は老後にしか行えないのですが、

・運用益に税金がかからない。(通常20%)

・全額、所得控除が効く。

(私の場合、12万円投資して、年末調整で毎年2万円程度は返ってきます。)

 

私はこの制度を利用して、長期で安定してリターンを得られるであろう

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に投資を開始しました。

 目標は年3%利益です。

 

またさらに株式投資・不動産投資ともに、もっと高いアンテナを張ることが大切と感じ、昨年度挫折したことを再開しました。

 ①毎日、ニュース番組(WBS)を見ること。

 ②毎日、日経新聞を読むこと。

 ③多くの本を読むこと

 

・・・現在

 

投資して良かったこと

・日々のニュースの本質が分かるようになったこと。

・社会人として、他業界の知見が広がったこと。

 →社会人としてもレベルアップ

教養が高まり、新たな視点で物事を見れるようになってきた。

 

 

まとめ

資格取得の勉強も良いですが、投資を知ることで、新たな知見が広がり、

自己スキル向上にも結び付いたと感じています。

 

継続を続けることで、10年後には視野が広がり、成長すると確信しています。

 

興味のない皆さんも、少しずつでも初めてみてはいかがでしょうか。

 

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